高價(jià)購卡有目的，洗錢、逃稅、詐騙、行賄

在銀行辦理一張借記卡僅需１０元工本費(fèi)甚至免費(fèi)，而購買一張卡則要數(shù)百元。為何還有人愿出高價(jià)購買？這些銀行卡有什么用？

“網(wǎng)上買賣的銀行卡為洗錢、詐騙、行賄受賄等犯罪活動開了方便之門。”西南政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)教師陳鵬飛表示，“由于開戶人與使用人并非同一人，就算使用人用銀行卡做了違法的事情，警方也很難通過開戶信息找到使用人。”

陳鵬飛說，假設(shè)一個(gè)人收受賄賂，若他把錢存在自己的賬戶上，檢察院可能找上門，但如果存在用他人姓名開辦的卡上，行賄和受賄雙方均可實(shí)現(xiàn)“匿名”。此道理同樣適用于洗錢和詐騙。

偷稅漏稅是購買銀行卡的又一用途。

在暗訪中，多名卡販子告訴記者，每個(gè)月都有很多中小企業(yè)主購買銀行卡，這些人想通過多開賬戶的方式，將原本一個(gè)賬戶的錢分到幾個(gè)賬戶，以達(dá)到偷稅漏稅的目的。

此外，網(wǎng)店店主也是購買銀行卡的一大主力軍。一名卡販子說：“新開一家網(wǎng)店往往需要開多個(gè)賬戶來炒作信用，因此很多店主都會在開店初期購買大量的銀行卡。”

辦卡信息可來自丟失證件，閑置銀行卡莫出售

一些專家表示，銀行卡非法買賣不但會滋長灰色暴利，也為一些經(jīng)濟(jì)犯罪、職務(wù)犯罪打開了方便之門。要想剪斷銀行卡非法買賣利益鏈，需公安機(jī)關(guān)、銀行、用戶合力。

卡販子說，他們主要通過三種方式獲得銀行卡：從持卡人手中收購其閑置不用的銀行卡；購買遺失或被盜的個(gè)人信息及身份證件，然后去辦理銀行卡倒賣；通過在銀行的“內(nèi)部關(guān)系”，滿足客戶“指定開戶人”等特殊要求。

陳鵬飛建議，公安機(jī)關(guān)可根據(jù)網(wǎng)站上留下的聯(lián)系方式順藤摸瓜，切斷銷售渠道。

西南政法大學(xué)王安白教授表示，銀行方面需加強(qiáng)管理，肅清內(nèi)部“蛀蟲”，還要完善銀行卡辦理的審核，不給不法分子留下可乘之機(jī)。

“用戶也要做好自我保護(hù)，不要貪圖小便宜出售自己閑置的銀行卡，一旦被用作犯罪活動，會給自己帶來巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)。”王安白說。

（據(jù)新華社12月4日電  記者趙宇飛、韓振）